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Prudent, Equilibré ou Dynamique?
QUEL INVESTISSEUR ÊTES-VOUS ?
Fidelity vous propose trois fonds diversifiés en fonction de votre profil d’épargnant : prudent, équilibré ou dynamique. L’allocation d’actifs du fonds peut être modifiée en fonction des évolutions du marché pour rester en adéquation avec votre profil.
Une progression prudente de vos placements
Vous êtes concerné par ce portefeuille si vous montrez une sensibilité importante au risque, vous ne souhaitez pas voir de baisse de vos capitaux investis et privilégiez la sécurité.
Nous vous proposons de répartir vos placements essentiellement entre fonds en euros à capital garanti dans le cadre d'un contrat d'assurance vie ou fonds monétaires sur un compte titres et supports obligataires, avec éventuellement une petite dose d'actions.
Exemple d'allocation type
Notre proposition
Le fonds en euros de Suravenir
L'assurance pour votre capital d'une performance sans risque. Avec le fonds en euros à capital garanti proposé par Suravenir à 3.75% net sur 2011, vous assurez à votre capital un bon rendement, et ce en toute sécurité. Afin de garantir la sécurité des investissements réalisés dans le portefeuille du fonds en euros à capital garanti, les actifs sont constitués principalement d'obligations à taux fixe et à taux variable ainsi que d'instruments monétaires. Une espérance de rentabilité attrayante avec un risque limité
Vous êtes concerné par ce portefeuille si vous montrez une sensibilité moyenne au risque, et votre but est de dynamiser vos capitaux en y introduisant une dose d'actions, sans remettre en cause totalement la sécurité. En cas de baisse ponctuelle des marchés actions, votre perte en capital sera limitée.
Nous vous conseillons de répartir vos placements équitablement entre supports sécuritaires (fonds en euros à capital garanti dans le cadre d'un contrat d'assurance vie ou fonds monétaires sur un compte titres et obligations) et actions.
Exemple d'allocation type
Notre proposition
FF Fidelity Gestion Equilibre
Fonds diversifiés - Une allocation stratégique très prudente sur l'Europe
L'OPCVM est un fonds d'allocation d'actifs défensif avec un objectif de volatilité très faible. Le fonds est géré activement selon une allocation entre diverses classes d'actifs décorellées les unes des autres (50% d'obligations, 40% de produits monétaires et 10% d'actions uniquement). Le gérant construit donc son portefeuille autour de cette allocation cible en sélectionnant des fonds sous-jacents parmi les meilleurs de Fidelity.Un rendement performant à long terme
Vous êtes concerné par ce portefeuille si la gestion dynamique de vos capitaux est motivée par un potentiel de gains à la hauteur des risques pris. Par définition, vous acceptez un degré de sécurité faible pour plus de performance.
Nous vous suggérons de répartir vos placements majoritairement en supports actions.
Exemple d'allocation type
