Vous souhaitez vous constituer un capital pour un projet futur, ou tout simplement épargner en profitant de la performance des marchés en fonction de votre profil d’investisseur ? Adhérer au contrat Fidelity Vie, c’est le meilleur moyen de valoriser votre capital à moyen ou long terme, sans frais d’entrée ni de sortie.

À partir de 1 000 € de capital

Il suffit d’effectuer un premier versement de 1 000 € minimum pour ouvrir un contrat Fidelity Vie.

Ensuite, vous pouvez compléter votre capital de deux façons :

• En réalisant des versements programmés : mensuels, trimestriels, semestriels ou annuels, ces versements doivent s’élever à 100 €/mois minimum (300 €/trimestre, 600 €/semestre…). À tout moment, vous pouvez augmenter, diminuer, suspendre ou reprendre vos versements. Cette solution est particulièrement intéressante pour les contrats comprenant des actions (profils équilibrés et dynamiques) ; en effet, en rentrant régulièrement sur les marchés, on limite les risques liés aux fluctuations ;
• En effectuant des versements libres de 500 € minimum quand vous le souhaitez.

Une sélection rigoureuse de supports pour votre capital

Vous avez le choix des supports sur lesquels vous souhaitez placer votre capital :

• Le fonds en euros à capital garanti assure un rendement intéressant par rapport à d’autres produits d’épargne, et votre capital est garanti ;
• Les unités de compte, spécialement sélectionnées pour vous par Fidelity pour leur performance et leur fiabilité, ont un potentiel de rendement beaucoup plus élevé en compensation de la prise de risques qu’elles représentent.

Enfin, lors de la récupération ou de la transmission de votre capital, vous bénéficiez d’avantages fiscaux considérables.

Vous souhaitez vous assurer une retraite confortable ? Le contrat Fidelity Vie vous permet de constituer un capital retraite ou de convertir votre capital en rente viagère.

Les rachats partiels programmés

Fidelity Vie vous propose cette option gratuite qui vous permet de récupérer tout ou partie de votre capital en plusieurs rachats. Vous pouvez échelonner ces rachats partiels sur plusieurs années pour profiter pleinement des avantages fiscaux : en effet, seuls les intérêts sont imposables, or, après 8 ans de contrat, les exonérations fiscales sur ces intérêts représentent :

• 4 600 €/an pour une personne seule
• 9 200 €/an pour un couple

Cette solution est donc un bon moyen de vous assurer un revenu régulier pour votre retraite tout en récupérant votre capital valorisé en réduisant l’impôt sur les plus-values.

La rente viagère

Votre capital est converti en un revenu trimestriel perçu à vie et calculé à partir d’un coefficient déterminé en fonction de votre âge au moment de la demande. Fidelity Vie vous propose de nombreuses options permettant de garantir un nombre minimum d’annuités, ou, à votre décès, de transmettre cette rente à un bénéficiaire désigné. La rente viagère présente aussi de nombreux avantages fiscaux qui varient en fonction de votre âge.

Vous souhaitez transmettre votre capital à la ou aux personne(s) de votre choix en limitant l’imposition sur la succession ? L’assurance vie offre des conditions particulièrement avantageuses en la matière.

De votre vivant

Vous pouvez effectuer un rachat partiel ou total de votre assurance vie et faire des donations exonérées d’impôt jusqu’à 150 000 € par bénéficiaire. Vous avez aussi la possibilité d’ouvrir un contrat au nom de vos enfants ou petits-enfants.

La transmission intergénérationnelle

Lorsque vous adhérer à un contrat d’assurance vie, vous avez la possibilité de choisir les bénéficiaires. Vous pouvez donc transmettre votre patrimoine directement à vos petits enfants, par exemple.

En cas de décès

L’assurance vie est le meilleur moyen de transmettre votre patrimoine à vos proches : vous désignez les bénéficiaires et attribuez à chacun une quote-part, "hors" droits de succession, jusqu’à 152 500 € par bénéficiaire.

La co-adhésion, le bon choix pour mettre son(sa) conjoint(e) à l’abri

Fidelity Vie vous permet d’adhérer en co-adhésion : les deux conjoints d’un couple marié sont à la fois adhérents, assurés et bénéficiaires du contrat. En cas de décès de l’un des deux conjoints, le contrat n’entre pas dans son actif successoral, le conjoint survivant n’a donc pas à payer de droits de succession.